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Bonus Cap 5 2022/12: Basiswert ING Groep

DW4D1H / DE000DW4D1H8 //
Quelle: DZ BANK: Geld 27.09., Brief 27.09.
DW4D1H DE000DW4D1H8 // Quelle: DZ BANK: Geld 27.09., Brief 27.09.
9,67 EUR
Geld in EUR
9,72 EUR
Brief in EUR
-0,62%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 8,926 EUR
Quelle : Euronext Ams , 27.09.
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 10,00 EUR
  • Bonuszahlung 10,00 EUR
  • Barriere 5,00 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 43,98%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 14,02% p.a.
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
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Chart

Bonus Cap 5 2022/12: Basiswert ING Groep

  • Intraday
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  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 27.09. 21:58:10
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2022 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DW4D1H / DE000DW4D1H8
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis 1,00
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 22.07.2022
Erster Handelstag 22.07.2022
Letzter Handelstag 15.12.2022
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Letzter Bewertungstag 16.12.2022
Zahltag 23.12.2022
Fälligkeitsdatum 23.12.2022
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 10,00 EUR
Bonuszahlung 10,00 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 22.07.2022
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 5,00 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 10,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 27.09.2022, 21:58:10 Uhr mit Geld 9,67 EUR / Brief 9,72 EUR
Spread Absolut 0,05 EUR
Spread Homogenisiert 0,05 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,51%
Bonusbetrag 10,00 EUR
Bonusrenditechance in % 2,88%
Bonusrenditechance in % p.a. 14,02% p.a.
Max Rendite 2,88%
Max Rendite in % p.a. 12,81% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 3,926 EUR
Abstand zur Barriere in % 43,98%
Aufgeld Absolut 0,794 EUR
Aufgeld in % p.a. 48,25% p.a.
Aufgeld in % 8,90%
Performance seit Auflegung in % -0,41%

Basiswert

Basiswert
Kurs 8,926 EUR
Diff. Vortag in % --
52 Wochen Tief 7,904 EUR
52 Wochen Hoch 13,998 EUR
Quelle Euronext Ams, 27.09.
Basiswert ING Groep N.V.
WKN / ISIN A2ANV3 / NL0011821202
KGV 7,26
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 23.12.2022 (Rückzahlungstermin) fällig. Die Höhe der Rückzahlung hängt davon ab, ob der Basiswert während der Beobachtungstage immer über der festgelegten Barriere notiert. Die Rückzahlung ist auf einen Höchstbetrag begrenzt.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  1. Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (22.07.2022 bis 16.12.2022) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 5,00 EUR. Sie erhalten den Bonusbetrag von 10,00 EUR.

  2. Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag in EUR, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag von 10,00 EUR begrenzt.

Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Positive Analystenhaltung seit 20.09.2022

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
5,5

Erwartetes KGV für 2024

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Mittel

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
59,3%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 33,92 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist ING GROEP ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 20.09.2022 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 20.09.2022 bei einem Kurs von 9,78 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie leicht unterbewertet.
Relative Performance 12,4% vs. STOXX600 Die relative "Outperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum STOXX600 beträgt 12,4%.
Mittelfristiger Trend Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 13.09.2022) positiv Die Aktie wird in der Nähe ihres 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem positiven Trend (seit dem 13.09.2022). Der bestätigte technische Trendwendepunkt von -1,75% entspricht 9,05.
Wachstum KGV 3,8 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 5,5 Erwartetes KGV für 2024 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2024.
Langfristiges Wachstum 12,7% Wachstum heute bis 2024 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2024.
Anzahl der Analysten 19 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 19 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 8,0% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 43,74% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Mittel Mittel, keine Veränderung im letzten Jahr.
Bear-Market-Faktor Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge in etwa gleichem Umfang mitzuvollziehen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,3%.
Beta 1,18 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,18% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 59,3% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 59,3% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 1,11 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 1,11 EUR oder 0,12% Das geschätzte Value at Risk beträgt 1,11 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,12%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 36,5%
Volatilität der über 12 Monate 36,9%

News

09.09.2022 | 12:02:54 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Banken im Umfeld steigender Zinsen weiter stark

FRANKFURT (dpa-AFX) - Bank-Aktien haben am Freitag ihre Vortagesgewinne ausgebaut. Treiber sind die Zinserhöhungen der Notenbanken. Die Europäische Zentralbank (EZB) hatte nach ihrer im Sommer eingeleiteten Zinswende am Donnerstag den Leitzins um weitere 0,75 Prozentpunkte angehoben auf 1,25 Prozent. Die US-Notenbank (Fed) vollzieht ihren geldpolitischen Straffungskurs schon länger. Am Ende einer nun folgenden Reihe von Zinserhöhungen könnte der Leitzins in der Eurozone bei drei Prozent landen, in den USA sogar bei vier Prozent, schrieb Analyst Jochen Stanzl vom Handelshaus CMC Markets.

Im Umfeld steigender Zinsen profitieren Banken. Das Kreditgeschäft wird lukrativer, die Einnahmen steigen. Europaweit war am Freitag daher der Branchenindex Stoxx Europe 600 Banks <EU0009658806> mit einem Plus von 2,7 Prozent erneut unter den besten Sektoren. Im Dax <DE0008469008> verteuerten sich die Titel der Deutschen Bank <DE0005140008> am Vormittag um weitere 2,1 Prozent in Richtung ihres Zwischenhochs von Mitte August.

Die Papiere der Commerzbank <DE000CBK1001> stiegen im MDax <DE0008467416> auf den höchsten Stand seit Ende Juni, sie legten zuletzt um vier Prozent zu. Am Vortag hatte Konzernchef Manfred Knof sich auf einer Bankentagung zuversichtlich gezeigt, in diesem Jahr einen Überschuss von mehr als einer Milliarde Euro einzufahren.

Die Autoren des täglichen Bernecker-Börsenbriefes verwiesen zudem auf immer wieder hochkochende Übernahmegerüchte zur Commerzbank. Die niederländische ING <NL0011821202>, die französische BNP Paribas <FR0000131104> oder die italienische Unicredit <IT0004781412> würden als potenzielle Käufer der Beteiligung des Bundes gehandelt./ajx/tih/stk

08.09.2022 | 11:36:42 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Banken und Versicherer vor EZB-Schritt gefragt
02.09.2022 | 06:35:05 (dpa-AFX)
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31.08.2022 | 17:03:51 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Jefferies belässt ING auf 'Buy' - Ziel 13,70 Euro
09.08.2022 | 11:22:25 (dpa-AFX)
Umfrage: Mehrheit für Umweltschutz auch zu Lasten des Wachstums
05.08.2022 | 11:28:58 (dpa-AFX)
ING-Tochter Interhyp: Immobilienpreise stagnieren
04.08.2022 | 10:50:53 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: JPMorgan belässt ING auf 'Overweight' - Ziel 12,80 Euro