Einblick / 21.05.2021 | 11:37:03 Werbung

Global, nachhaltig und rentabel – Der Nachhaltigkeitsindex macht´s möglich

Felix Schröder
Autor Felix Schröder

Produktmanager bei der DZ BANK

Neues Anlagezertifikat bietet 1,9 % Zinsen* – Neben der Investition in einen Nachhaltigkeitsindex führt die DZ BANK für jedes gezeichnete Zertifikat 5 Euro an SOS Kinderdorf e.V. ab

Felix Schröder
Autor Felix Schröder

Produktmanager bei der DZ BANK

Was bedeutet es, nachhaltig zu investieren? Die ESG-Kriterien im Überblick

Das Thema der Nachhaltigkeit ist ein Megatrend, welcher durch die Beachtung der ESG-Kriterien zunehmend auch Einfluss auf die Handelsentscheidungen der Anleger findet. Durch die drei Buchstaben werden nachhaltigkeitsbezogene Verantwortungsbereiche der Unternehmen untersucht. So steht das „E“ für Environment, wobei die Umweltverschmutzung oder -gefährdung, Treibhausgasemissionen oder Energieeffizienzthemen betrachtet werden. Das „S“ steht für Social und beinhaltet Aspekte wie Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz, Diversität oder gesellschaftliches Engagement und das „G“ steht für Governance, wobei eine nachhaltige Unternehmensführung angestrebt wird.

 

Der Basiswert: MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement Index

Der MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement Index ist ein weltweit investierender Nachhaltigkeitsindex. Die Verbände der deutschen Banken haben gemeinsam mit dem Deutschen Derivate Verband (DDV), dem Bundesverband Investment und Asset Management (BVI) und der Deutsche Kreditwirtschaft Mindeststandards für die Klassifizierung nachhaltiger Anlageprodukte festgelegt, die vom Index alle erfüllt werden. Das Auswahluniversum umfasst dabei die etwa 1600 Unternehmen des MSCI World Index, welche wiederum anhand von Kennzahlen des MSCI ESG Research klassifiziert werden. Ausgeschlossen sind dadurch Unternehmen, welche mit ihrem Gesamtumsatz in kritischen Geschäften (z.B. Tabak oder geächtete Waffen wie Landminen oder Streubomben) festgelegte Grenzen übersteigen. Im zweiten Schritt werden Unternehmen ausgeschlossen, welche nicht mindestens bestimmte Grenzen erfüllen. Nach einem Best-in-Class-Auswahlverfahren werden die verbleibenden Unternehmen mit dem besten ESG-Rating in ihrem Sektor ausgewählt. Um die Vorgaben des deutschen Verbändekonzeptes zur Nachhaltigkeit (ESG-Zielmarktkonzept) zu erfüllen, werden weitere Ausschlusskriterien angewendet. Im letzten Schritt wird der Index berechnet, indem zum einen die Nettodividenden der im Index enthaltenen Aktien rechnerisch im Index verbleiben. Zum anderen wird jährlich ein konstanter Pauschalabzug von rund 3,5% berücksichtigt (Decrement = Verringerung). Mit diesem „Decrement“, welches in anderen Worten einer konstanten und damit planbaren (synthetischen) Dividende entspricht, können Anlagezertifikate attraktiv ausgestaltet werden.

 

Neuemission in Zeichnung

Die DZ BANK emittiert am 22.06.2021 ein Zertifikat, welches die Kursentwicklung nachhaltiger Firmen mit einer attraktiven Zinszahlung verbindet. Das neue Zertifikat kann bis zum 15.06.2021 gezeichnet werden.

 

*Funktionsweise des Produkts

Das ZINSFIX EXPRESS STEPDOWN ST 6 21/26 AUF EINEN NACHHALTIGKEITSINDEX mit der WKN: DGE3YG und ISIN: DE000DGE3YG4 bezieht sich auf den Basiswert MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement Index. Es bietet (vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung) an jedem Zahlungstermin eine feste Zinszahlung sowie die Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung. Sollte keine vorzeitige Rückzahlung erfolgen, wird das Zertifikat spätestens am 22.10.2026 fällig.

 

Feste Zinszahlungen

Vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung erhalten Sie an jedem Zahlungstermin unabhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts eine feste Zinszahlung von mindestens 19,00 Euro pro Zertifikat (endgültige Festlegung am 15.06.2021). Bei einer vorzeitigen Rückzahlung entfallen die Zinszahlungen an den nachfolgenden Zahlungsterminen.

 

Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung

Wenn der Schlusskurs des MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement (EUR) Index an einem Bewertungstag (Referenzpreis an einem Bewertungstag) auf oder über dem jeweiligen Rückzahlungslevel notiert, erfolgt am dazugehörigen Zahlungstermin eine vorzeitige Rückzahlung. Die vorzeitige Rückzahlung erfolgt zu 1.000,00 Euro pro Zertifikat (Basisbetrag). In diesem Fall endet die Laufzeit des Zertifikats. Ist dies nicht der Fall, läuft das Zertifikat bis zum nächsten Zahlungstermin weiter.

 

Begrenzter Puffer

Wenn keine vorzeitige Rückzahlung erfolgt ist, gibt es am letzten Zahlungstermin folgende zwei Rückzahlungsmöglichkeiten:

  1. Der Schlusskurs des MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement (EUR) Index am letzten Bewertungstag notiert auf oder über dem letzten Rückzahlungslevel (59,00 % des Startpreises). Sie erhalten eine Rückzahlung von 1.000,00 Euro pro Zertifikat.
  2. Der Schlusskurs des MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement (EUR) Index am letzten Bewertungstag notiert unter dem letzten Rückzahlungslevel (59,00 % des Startpreises). Sie erhalten eine Rückzahlung, deren Höhe vom Schlusskurs des MSCI World SRI Sustainable Select 3.5% Decrement (EUR) Index am letzten Bewertungstag abhängig ist. Der Rückzahlungsbetrag errechnet sich durch folgende Formel: (Referenzpreis am letzten Bewertungstag / Startpreis) x 1.000,00 Euro. Der Rückzahlungsbetrag wird unter dem Basisbetrag von 1.000,00 Euro pro Zertifikat liegen.

Sie erhalten keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus den Bestandteilen des Basiswerts.

Ein gänzlicher Verlust des eingesetzten Kapitals ist möglich (Totalverlustrisiko). Ein Totalverlust tritt ein, wenn der Schlusskurs der Aktie, die der Aktienanleihe zugrunde liegt (Basiswert), an der maßgeblichen Börse am Bewertungstag (Referenzpreis) null ist. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist auch möglich, wenn die DZ BANK als Emittent ihre Verpflichtungen aus dem Zertifikat aufgrund behördlicher Anordnungen oder einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) nicht mehr erfüllen kann.

 

Zusammenfassung

Anfang 2021 entwickelten wir einen eigenen Nachhaltigkeitsindex. Er bietet Anlegern die Chance, die Kursentwicklung nachhaltiger Firmen mit einer attraktiven Zinszahlung zu verbinden. Da das Thema Nachhaltigkeit schon immer in unserer genossenschaftlichen DNA fest verankert ist, haben wir noch eine weitere Besonderheit – unsere karitativen Zertifikate. Für jedes gezeichnete karitative Zertifikat aus den Generalemissionen führen wir einen Teil unseres Ertrags an SOS-Kinderdorf e.V. ab. Hiermit unterstützen wir verschiedene Einrichtungen in ganz Deutschland!

Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin in Ihrer Volksbank Raiffeisenbank und lassen Sie sich zu den Themen Nachhaltigkeit und globale Anlagemöglichkeiten beraten.

 

 

Risikobeschreibung

Eine ausführliche Erläuterung der genannten Fachbegriffe finden Sie in unserem Glossar.

Stand: 21.05.2021

Emittentin: DZ BANK AG / Online-Redaktion

Hinweise auf Rechtliches, Prospekt, Werbung und Basisinformationsblatt

Hinweis auf das Basisinformationsblatt
Das von der DZ BANK erstellte Basisinformationsblatt ist in der jeweils aktuellen Fassung auf der Internetseite der DZ BANK https://www.dzbank-derivate.de/DGE3YG (dort unter „Dokumente“) abrufbar. Dies gilt, solange das Produkt für Privatanleger verfügbar ist.

Hinweis auf den Prospekt
Der gemäß gesetzlicher Vorgaben von der DZ BANK bezüglich des öffentlichen Angebots erstellte Basisprospekt sowie etwaige Nachträge und die zugehörigen Endgültigen Bedingungen sind auf der Internetseite der DZ BANK www.dzbank-derivate.de veröffentlicht und können unter https://www.dzbank-derivate.de/DGE3YG (dort unter „Dokumente“) abgerufen werden. Sie sollten den Prospekt lesen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, um die potenziellen Risiken und Chancen der Entscheidung, in die Wertpapiere zu investieren, vollends zu verstehen. Die Billigung des Prospekts von der zuständigen Behörde ist nicht als Befürwortung der angebotenen oder zum Handel an einem geregelten Markt zugelassenen Wertpapiere zu verstehen. Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann.

 

Rechtliche Hinweise: Dieses Dokument ist eine Werbemitteilung und dient ausschließlich Informationszwecken. Dieses Dokument wurde durch die DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank („DZ BANK“) erstellt und ist zur Verteilung in der Bundesrepublik Deutschland bestimmt. Dieses Dokument richtet sich nicht an Personen mit Wohn- und/oder Gesellschaftssitz und/oder Niederlassungen im Ausland, vor allem in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada, Großbritannien oder Japan. Dieses Dokument darf im Ausland nur in Einklang mit den dort geltenden Rechtsvorschriften verteilt werden und Personen, die in den Besitz dieser Informationen und Materialien gelangen, haben sich über die dort geltenden Rechtsvorschriften zu informieren und diese zu befolgen. Dieses Dokument stellt weder ein öffentliches Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebotes zum Erwerb von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar. Die DZ BANK ist insbesondere nicht als Anlageberater oder aufgrund einer Vermögensbetreuungspflicht tätig. Dieses Dokument ist keine Finanzanalyse. Dieses Dokument stellt eine unabhängige Bewertung der entsprechenden Emittentin bzw. Wertpapiere durch die DZ BANK dar. Alle hierin enthaltenen Bewertungen, Stellungnahmen oder Erklärungen sind diejenigen des Verfassers des Dokuments und stimmen nicht notwendigerweise mit denen der Emittentin oder dritter Parteien überein. Die DZ BANK hat die Informationen, auf die sich das Dokument stützt, aus als zuverlässig erachteten Quellen übernommen, ohne jedoch alle diese Informationen selbst zu verifizieren. Dementsprechend gibt die DZ BANK keine Gewährleistungen oder Zusicherungen hinsichtlich der Genauigkeit, Vollständigkeit oder Richtigkeit der hierin enthaltenen Informationen oder Meinungen ab. Die DZ BANK übernimmt keine Haftung für unmittelbare oder mittelbare Schäden, die durch die Verteilung und/oder Verwendung dieses Dokuments verursacht werden und/oder mit der Verteilung und/oder Verwendung dieses Dokuments im Zusammenhang stehen. Eine Investitionsentscheidung bezüglich irgendwelcher Wertpapiere oder sonstiger Finanzinstrumente sollte auf der Grundlage eines Beratungsgesprächs sowie Prospekts oder Informationsmemorandums erfolgen und auf keinen Fall auf der Grundlage dieses Dokuments. Unsere Bewertungen können je nach den speziellen Anlagezielen, dem Anlagehorizont oder der individuellen Vermögenslage für einzelne Anleger nicht oder nur bedingt geeignet sein. Die Informationen und Meinungen entsprechen dem Stand zum Zeitpunkt der Erstellung des Dokuments. Sie können aufgrund künftiger Entwicklungen überholt sein, ohne dass das Dokument geändert wurde.

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ZinsFix Express StepDown ST 6 21/26 auf einen Nachhaltigkeitsindex

DGE3YG /

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