Bonus Cap 6 2022/09: Basiswert Unicredito Italiano S.p.A.

DFY351 / DE000DFY3519 //
Quelle: DZ BANK: Geld 07.05., Brief 07.05.
DFY351 DE000DFY3519 // Quelle: DZ BANK: Geld 07.05., Brief 07.05.
10,42 EUR
Geld in EUR
10,52 EUR
Brief in EUR
0,68%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 9,35 EUR
Quelle : Italien MCI , 07.05.
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 12,00 EUR
  • Bonuszahlung 12,00 EUR
  • Barriere 6,00 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 35,83%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 10,19% p.a.
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Hinweis der DZ BANK:
Das öffentliche Angebot dieses Wertpapiers ist beendet. Kursstellungen nur während der Börsenzeiten.

Chart

Bonus Cap 6 2022/09: Basiswert Unicredito Italiano S.p.A.

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Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 07.05. 21:59:04
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2021 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DFY351 / DE000DFY3519
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 09.12.2020
Erster Handelstag 09.12.2020
Letzter Handelstag 15.09.2022
Handelszeiten Übersicht
Letzter Bewertungstag 16.09.2022
Zahltag 23.09.2022
Fälligkeitsdatum 23.09.2022
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 12,00 EUR
Bonuszahlung 12,00 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 09.12.2020
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 6,00 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 12,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 07.05.2021, 21:59:04 Uhr mit Geld 10,42 EUR / Brief 10,52 EUR
Spread Absolut 0,10 EUR
Spread Homogenisiert 0,10 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,95%
Bonusbetrag 12,00 EUR
Bonusrenditechance in % 14,07%
Bonusrenditechance in % p.a. 10,19% p.a.
Max Rendite 14,07%
Max Rendite in % p.a. 10,04% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 3,35 EUR
Abstand zur Barriere in % 35,83%
Aufgeld Absolut 1,17 EUR
Aufgeld in % p.a. 9,08% p.a.
Aufgeld in % 12,51%
Performance seit Auflegung in % 17,61%

Basiswert

Basiswert
Kurs 9,35 EUR
Diff. Vortag in % 0,67%
52 Wochen Tief 6,012 EUR
52 Wochen Hoch 9,685 EUR
Quelle Italien MCI, 07.05.
Basiswert Unicredito Italiano S.p.A.
WKN / ISIN A2DJV6 / IT0005239360
KGV -7,16
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 23.09.2022 (Rückzahlungstermin) fällig. Die Höhe der Rückzahlung hängt davon ab, ob der Basiswert während der Beobachtungstage immer über der festgelegten Barriere notiert. Die Rückzahlung ist auf einen Höchstbetrag begrenzt.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  1. Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (09.12.2020 bis 16.09.2022) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 6,00 EUR. Sie erhalten den Bonusbetrag von 12,00 EUR.

  2. Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag in EUR, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag von 12,00 EUR begrenzt.

Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher negativ

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen.

Negative Analystenhaltung seit 16.04.2021

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
6,3

Erwartetes KGV für 2023

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
72,6%

Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 25,47 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist UNICREDIT ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 16.04.2021 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 16.04.2021 bei einem Kurs von 8,52 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie leicht unterbewertet.
Relative Performance 2,4% vs. DJ Stoxx 600 Die relative "Outperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum DJ Stoxx 600 beträgt 2,4%.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 07.05.2021 Der mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 07.05.2021 positiv. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 8,52.
Wachstum KGV 7,1 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 6,3 Erwartetes KGV für 2023 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2023.
Langfristiges Wachstum 41,0% Wachstum heute bis 2023 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2023.
Anzahl der Analysten 21 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 21 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 4,2% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 26,53% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Hoch, keine Veränderung im letzten Jahr.
Bear-Market-Faktor Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 109 zu verstärken.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,4%.
Beta 2,02 Hohe Anfälligkeit vs. DJ Stoxx 600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 2,02% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 72,6% Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600 72,6% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 4,29 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 4,29 EUR oder 0,46% Das geschätzte Value at Risk beträgt 4,29 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,46%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 37,5%
Volatilität der über 12 Monate 45,4%

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News

06.05.2021 | 13:57:17 (dpa-AFX)
ROUNDUP: Hypovereinsbank-Mutter Unicredit zurück in Gewinnzone - Zukäufe denkbar

MAILAND (dpa-AFX) - Die Unicredit <IT0005239360> ist im ersten Quartal dank eines starken Handelsgeschäfts, höherer Gebühreneinnahmen und einer gesunkenen Risikovorsorge für faule Kredite in die Gewinnzone zurückgekehrt. Für den neuen Konzernchef, den frühere UBS-Investmentbanker Andrea Orcel, war es ein gelungener Start in sein neues Amt. Allerdings hatte sein Vorgänger Jean Pierre Mustier die zweitgrößte Bank Italiens kräftigt saniert und 2020 den Sparkurs nochmals verschärft. Orcel dürfte den Umbau weiter vorantreiben und könnte nach den Kürzungen unter seinem Vorgänger auf Wachstum durch Übernahmen setzen, denen Mustier eher skeptisch gegenüber stand. Ergebnisse der laufenden Strategieprüfung sollen im zweiten Halbjahr feststehen.

"Übernahmen sind kein Selbstzweck, ich sehe sie als einen Beschleuniger und einen möglichen Treiber unserer Strategie", sagte der neue Mann an der Spitze der Bank bei der Vorstellung der Zahlen für das erste Quartal am Donnerstag in einer Telefonkonferenz mit Journalisten. Die Anleger freute es: Die Unicredit-Aktien schnellten am Donnerstag auf bis zu 9,33 Euro nach oben. Seit dem Rückschlag bis auf rund 8 Euro im April haben sie sich damit bereits um gut 15 Prozent erholt.

Orcel gilt in der Branche als ausgemachter Deal-Maker, der zahlreiche Übernahmen und Fusionen als Berater begleitet hat, etwa den Zusammenschluss der UniCredito mit der Credito Italiano im Jahr 1998. Auch deshalb dürfte die Wahl auf ihn als neuen Chef gefallen sein. Berichten zufolge war Mustiers harter Sanierungskurs mit der Schließung weiterer Filialen und der Streichung weiterer Stellen auf zunehmenden Widerstand gestoßen.

Anklang fanden bei den Anlegern auch die Zahlen für das erste Quartal. Unter dem Strich stand für die ersten drei Monate ein Gewinn von 887 Millionen Euro. Das war deutlich mehr als von Analysten erwartet. Damit reiht sich die Mutter der deutschen Hypovereinsbank in den jüngst deutlich verbesserten Branchentrend ein. Vor einem Jahr war wegen hoher Rückstellungen für ausfallgefährdete Kredite noch ein Verlust von 2,7 Milliarden Euro angefallen.

Auch im deutschen Privat- und Firmenkundengeschäft lief es für den Konzern im ersten Quartal besser. Der Nettogewinn sprang im Jahresvergleich von 16 Millionen auf 68 Millionen Euro nach oben - obwohl die Erträge um drei Prozent zurückgingen.

Konzernweit legten die Erträge der Unicredit um gut sieben Prozent auf 4,7 Milliarden Euro. Für 2021 stellt das Management Erträge auf dem Niveau der Markterwartungen in Aussicht. Die liegen aktuell bei 17,2 Milliarden Euro./mis/zb/stw/fba

06.05.2021 | 09:17:24 (dpa-AFX)
Hypovereinsbank-Mutter Unicredit kehrt in die Gewinnzone zurück - Aktie steigt
05.05.2021 | 09:31:14 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Goldman belässt Unicredit auf 'Buy' - Ziel 12,30 Euro
01.03.2021 | 13:43:13 (dpa-AFX)
Sixt vereinbart Kreditlinie für Aufstockung der Vermietflotte
22.02.2021 | 14:59:25 (dpa-AFX)
ROUNDUP/Bundesbank: Immer mehr Kreditinstitute verlangen Negativzinsen
22.02.2021 | 12:14:46 (dpa-AFX)
Bundesbank: Immer mehr Kreditinstitute verlangen Negativzinsen
14.02.2021 | 09:16:42 (dpa-AFX)
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