Bonus Classic 3,2 2021/12: Basiswert Commerzbank

DFR5MS / DE000DFR5MS5 //
Quelle: DZ BANK: Geld 28.09. 11:21:25, Brief 28.09. 11:21:25
DFR5MS DE000DFR5MS5 // Quelle: DZ BANK: Geld 28.09. 11:21:25, Brief 28.09. 11:21:25
4,56 EUR
Geld in EUR
4,58 EUR
Brief in EUR
5,80%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 4,187 EUR
Quelle : Xetra , 11:12:50
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 6,40 EUR
  • Bonuszahlung 6,40 EUR
  • Barriere 3,20 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 23,57%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 31,58% p.a.
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Chart

Bonus Classic 3,2 2021/12: Basiswert Commerzbank

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Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 28.09. 11:21:25
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2020 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DFR5MS / DE000DFR5MS5
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Classic
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 06.08.2020
Erster Handelstag 06.08.2020
Letzter Handelstag 16.12.2021
Handelszeiten Übersicht
Letzter Bewertungstag 17.12.2021
Zahltag 24.12.2021
Fälligkeitsdatum 24.12.2021
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 6,40 EUR
Bonuszahlung 6,40 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 06.08.2020
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 3,20 EUR
Barriere gebrochen Nein

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 28.09.2020, 11:21:25 Uhr mit Geld 4,56 EUR / Brief 4,58 EUR
Spread Absolut 0,02 EUR
Spread Homogenisiert 0,02 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,44%
Bonusbetrag 6,40 EUR
Bonusrenditechance in % 39,74%
Bonusrenditechance in % p.a. 31,58% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 0,987 EUR
Abstand zur Barriere in % 23,57%
Aufgeld Absolut 0,393 EUR
Aufgeld in % p.a. 7,64% p.a.
Aufgeld in % 9,39%
Performance seit Auflegung in % -11,46%

Basiswert

Basiswert
Kurs 4,187 EUR
Diff. Vortag in % 4,62%
52 Wochen Tief 2,804 EUR
52 Wochen Hoch 6,832 EUR
Quelle Xetra, 11:12:50
Basiswert Commerzbank AG
WKN / ISIN CBK100 / DE000CBK1001
KGV 8,21
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 24.12.2021 (Rückzahlungstermin) fällig. Die Höhe der Rückzahlung hängt davon ab, ob der Basiswert während der Beobachtungstage immer über der festgelegten Barriere notiert. Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  • Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (06.08.2020 bis 17.12.2021) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 3,20 EUR. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag in EUR, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag entspricht jedoch mindestens dem Bonusbetrag von 6,40 EUR.
  • Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht.
Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher negativ

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen.

Positive Analystenhaltung seit 22.09.2020

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
8,2

Erwartetes KGV für 2022

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
70,5%

Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 5,86 Mittlerer Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung zwischen $2 & $8 Mrd., ist COMMERZBANK ein mittel kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 22.09.2020 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 22.09.2020 bei einem Kurs von 4,26 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie leicht unterbewertet.
Relative Performance -11,1% Unter Druck (vs. DJ Stoxx 600) Die relative "Underperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum DJ Stoxx 600 beträgt -11,1%.
Mittelfristiger Trend Negative Tendenz seit dem 18.09.2020 Der technische 40-Tage Trend ist seit dem 18.09.2020 negativ. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 4,73.
Wachstum KGV 26,1 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 8,2 Erwartetes KGV für 2022 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2022.
Langfristiges Wachstum 215,4% Wachstum heute bis 2022 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2022.
Anzahl der Analysten 16 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 16 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 0,0% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 0,37% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Hoch, keine Veränderung im letzten Jahr.
Bear-Market-Faktor Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 131 zu verstärken.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 4,0%.
Beta 1,63 Hohe Anfälligkeit vs. DJ Stoxx 600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,63% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 70,5% Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600 70,5% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 1,13 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 1,13 EUR oder 0,28% Das geschätzte Value at Risk beträgt 1,13 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,28%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 40,0%
Volatilität der über 12 Monate 56,5%

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News

28.09.2020 | 10:11:43 (dpa-AFX)
Deutsche Bank: Karl von Rohr übernimmt Privatkundengeschäft

FRANKFURT (dpa-AFX) - Nach der Berufung von Manfred Knof zum Commerzbank <DE000CBK1001>-Chef legt die Deutsche Bank <DE0005140008> die Verantwortung für ihr Privatkundengeschäft mit sofortiger Wirkung komplett in die Hände von Konzernvize Karl von Rohr. Das bestätigte eine Sprecherin des Frankfurter Dax <DE0008469008>-Konzerns am Montag.

Knof soll zum 1. Januar 2021 Vorstandsvorsitzender der ebenfalls in Frankfurt angesiedelten Commerzbank werden. Das hatte der Aufsichtsrat des teilverstaatlichten MDax <DE0008467416>-Konzerns am Samstag beschlossen. Bei der Deutschen Bank war der Jurist Knof seit dem 1. August 2019 eine Ebene unterhalb des Vorstandes für das Privatkundengeschäft zuständig.

Bei der Commerzbank soll der 55-jährige Knof einen Fünf-Jahres-Vertrag erhalten. Als Nachfolger von Martin Zielke wird seine Aufgabe sein, den Umbau des Instituts voranzutreiben. Zuletzt war über den Abbau Tausender Stellen und einen Kahlschlag im Filialnetz diskutiert worden.

Zielke hatte nach harscher Kritik von Investoren Anfang Juli seinen Rücktritt angekündigt. Die Bank hatte daraufhin entschieden, den Vertrag mit dem seit Anfang Mai 2016 amtierenden Konzernchef spätestens zum 31. Dezember 2020 aufzulösen.

Dass die Zielke-Nachfolge nach Wochen der Unsicherheit nun geklärt ist, kam an der Börse gut an: Zum Handelsauftakt am Montag lag die Commerzbank-Aktie - auf niedrigem Niveau - deutlich im Plus./ben/DP/jha

28.09.2020 | 10:05:00 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Jefferies belässt Commerzbank auf 'Hold' - Ziel 4,90 Euro
28.09.2020 | 09:59:09 (dpa-AFX)
ROUNDUP 2: Commerzbank findet neuen Chef - Aktie legt zu
28.09.2020 | 08:44:57 (dpa-AFX)
AKTIE IM FOKUS: Neuer Commerzbank-Chef kommt am Markt gut an
28.09.2020 | 08:31:14 (dpa-AFX)
WDH/ROUNDUP: Sanierer von der Deutschen Bank wird neuer Commerzbank-Chef
28.09.2020 | 08:27:12 (dpa-AFX)
ROUNDUP: Sanierer von der Deutschen Bank wird neuer Commerzbank-Chef
27.09.2020 | 14:32:34 (dpa-AFX)
ROUNDUP 2: Sanierer von der Deutschen Bank wird neuer Commerzbank-Chef