Bonus Cap 2,9 2021/06: Basiswert Commerzbank

DF7WBV / DE000DF7WBV2 //
Quelle: DZ BANK: Geld 14.10., Brief 14.10.
DF7WBV DE000DF7WBV2 // Quelle: DZ BANK: Geld 14.10., Brief 14.10.
4,68 EUR
Geld in EUR
4,73 EUR
Brief in EUR
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Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 5,232 EUR
Quelle : Xetra , 14.10.
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 5,50 EUR
  • Bonuszahlung 5,50 EUR
  • Barriere 2,90 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 44,57%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 9,41% p.a.
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Chart

Bonus Cap 2,9 2021/06: Basiswert Commerzbank

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Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 14.10. 20:00:00
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2019 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DF7WBV / DE000DF7WBV2
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 09.10.2019
Erster Handelstag 09.10.2019
Letzter Handelstag 17.06.2021
Handelszeiten Übersicht
Letzter Bewertungstag 18.06.2021
Zahltag 25.06.2021
Fälligkeitsdatum 25.06.2021
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 5,50 EUR
Bonuszahlung 5,50 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 09.10.2019
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 2,90 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 5,50 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 14.10.2019, 20:00:00 Uhr mit Geld 4,68 EUR / Brief 4,73 EUR
Spread Absolut 0,05 EUR
Spread Homogenisiert 0,05 EUR
Spread in % des Briefkurses 1,06%
Bonusbetrag 5,50 EUR
Bonusrenditechance in % 16,28%
Bonusrenditechance in % p.a. 9,41% p.a.
Max Rendite 16,28%
Max Rendite in % p.a. 9,30% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 2,332 EUR
Abstand zur Barriere in % 44,57%
Aufgeld Absolut -0,502 EUR
Aufgeld in % p.a. -5,84% p.a.
Aufgeld in % -9,59%
Performance seit Auflegung in % 1,47%

Basiswert

Basiswert
Kurs 5,232 EUR
Diff. Vortag in % 0,69%
52 Wochen Tief 4,658 EUR
52 Wochen Hoch 8,944 EUR
Quelle Xetra, 14.10.
Basiswert Commerzbank AG
WKN / ISIN CBK100 / DE000CBK1001
KGV 7,58
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Art
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung, die unter deutschem Recht begeben wurde.
Ziele
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren. Das Produkt hat eine feste Laufzeit und wird am Rückzahlungstermin fällig. Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  • Liegt der Beobachtungspreis immer über der Barriere, erhalten Sie den Bonusbetrag.
  • Liegt der Beobachtungspreis mindestens einmal auf oder unter der Barriere, erhalten Sie einen Rückzahlungsbetrag, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag begrenzt. Sie erleiden einen Verlust, wenn der Rückzahlungsbetrag unter dem Erwerbspreis des Produkts liegt.
Sie erhalten keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher negativ

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen.

Negative Analystenhaltung seit 16.04.2019

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
7,9

Erwartetes KGV für 2021

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
68,3%

Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 7,17 Mittlerer Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung zwischen $2 & $8 Mrd., ist COMMERZBANK AG ein mittel kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 16.04.2019 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 16.04.2019 bei einem Kurs von 7,97 eingesetzt.
Preis Stark unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie stark unterbewertet.
Relative Performance -9,9% Unter Druck (vs. DJ Stoxx 600) Die relative "Underperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum DJ Stoxx 600 beträgt -9,9%.
Mittelfristiger Trend Negative Tendenz seit dem 24.09.2019 Der technische 40-Tage Trend ist seit dem 24.09.2019 negativ. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 5,54.
Wachstum KGV 1,5 38,50% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall 38,50%.
KGV 7,9 Erwartetes KGV für 2021 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2021.
Langfristiges Wachstum 7,7% Wachstum heute bis 2021 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2021.
Anzahl der Analysten 23 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 23 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 3,8% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 29,82% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Die Aktie ist seit dem 30.11.2018 als Titel mit hoher Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 216 zu verstärken.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 3%.
Beta 2,28 Hohe Anfälligkeit vs. DJ Stoxx 600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 2,28% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 68,3% Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600 68,3% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 1,43 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 1,43 EUR oder 0,28% Das geschätzte Value at Risk beträgt 1,43 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,28%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 54,4%
Volatilität der über 12 Monate 41,9%

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News

14.10.2019 | 11:46:30 (dpa-AFX)
Studie: Nur wenige Banken erhöhen die Gebühren

FRANKFURT (dpa-AFX) - Trotz schwächelnder Gewinne setzt einer Studie zufolge im Augenblick nur eine Minderheit der Kreditinstitute in Deutschland auf Gebührenerhöhungen. Bei einer Umfrage unter 120 Geldhäusern gaben 16 Prozent an, in diesem Jahr an der Gebührenschraube zu drehen. Das geht aus einer am Montag veröffentlichten Untersuchung des Prüfungs- und Beratungsunternehmens EY hervor. Im Fokus stehe dabei das Girokonto, das bei 13 Prozent der befragten Institute teurer werde. Für Überweisungen wolle jede zehntes Geldhaus höhere Gebühren verlangen.

Banken und Sparkassen brechen wegen des Zinstiefs die Erträge weg. Lange verdienten die Institute gut daran, dass sie mehr Zinsen für Kredite kassierten, als sie Sparkunden auf deren Einlagen zahlten. Doch die Zeiten üppiger Zinsüberschüsse sind vorbei. Eine Zinserhöhung im Euroraum ist in weite Ferne gerückt. Die Europäische Zentralbank (EZB) hatte jüngst zudem den Strafzins erhöht, den Banken zahlen müssen, wenn sie Geld bei der Notenbank parken.

"Die Banken stehen vor der Herausforderung, trotz eines dauerhaft extrem niedrigen Zinsniveaus profitabel zu wirtschaften", erläuterte EY-Experte Robert Melnyk. Dass die Institute dennoch nicht flächendeckenden Gebühren erhöhen, dürfte auf den Konkurrenzdruck auf dem deutschen Markt zurückzuführen sein. Hinzu kämen neue Wettbewerber, wie Technologiekonzerne oder Finanz-Start-ups.

Die Geldhäuser setzen daher auch auf Kostensenkungen. 22 Prozent der befragten Kreditinstitute wollen die Zahl der Mitarbeiter in diesem Jahr reduzieren. Vor allem beim direktem Kundenkontakt, zum Beispiel am Schalter oder bei der Beratung, dürften EY zufolge Stellen wegfallen. 19 Prozent der Institute rechnen dagegen mit steigender Beschäftigung. Zusätzliche Jobs könnten in Bereichen wie IT oder Risikomanagement entstehen./mar/DP/fba

09.10.2019 | 10:40:56 (dpa-AFX)
'HB': Jobabbau bei Commerzbank trifft Privatkundengeschäft stark
08.10.2019 | 18:18:25 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS 2: Banken im trüben Marktumfeld erneut schwach
08.10.2019 | 14:25:56 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Banken im trüben Marktumfeld erneut schwach
08.10.2019 | 12:52:49 (dpa-AFX)
Comdirect erhöht vor Commerzbank-Übernahme Prognose
07.10.2019 | 05:50:03 (dpa-AFX)
Bankenaufseher veröffentlichen Ergebnisse zu Liquiditäts-Stresstest
04.10.2019 | 10:56:24 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Konjunkturängste ziehen Bankenaktien nach unten