Bonus Cap 7,5 2020/03: Basiswert Crédit Agricole

DF3BHQ / DE000DF3BHQ2 //
Quelle: DZ BANK: Geld 22.08. 11:57:33, Brief 22.08. 11:57:33
DF3BHQ DE000DF3BHQ2 // Quelle: DZ BANK: Geld 22.08. 11:57:33, Brief 22.08. 11:57:33
10,41 EUR
Geld in EUR
10,42 EUR
Brief in EUR
0,68%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 10,225 EUR
Quelle : Euronext Par , 11:48:30
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 11,00 EUR
  • Bonuszahlung 11,00 EUR
  • Barriere 7,50 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 26,65%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 9,82% p.a.
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Chart

Bonus Cap 7,5 2020/03: Basiswert Crédit Agricole

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Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 22.08. 11:57:33
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2019 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DF3BHQ / DE000DF3BHQ2
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 29.05.2019
Erster Handelstag 29.05.2019
Letzter Handelstag 19.03.2020
Handelszeiten Übersicht
Letzter Bewertungstag 20.03.2020
Zahltag 27.03.2020
Fälligkeitsdatum 27.03.2020
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 11,00 EUR
Bonuszahlung 11,00 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 29.05.2019
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 7,50 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 11,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 22.08.2019, 11:57:33 Uhr mit Geld 10,41 EUR / Brief 10,42 EUR
Spread Absolut 0,01 EUR
Spread Homogenisiert 0,01 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,10%
Bonusbetrag 11,00 EUR
Bonusrenditechance in % 5,57%
Bonusrenditechance in % p.a. 9,82% p.a.
Max Rendite 5,57%
Max Rendite in % p.a. 9,49% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 2,725 EUR
Abstand zur Barriere in % 26,65%
Aufgeld Absolut 0,195 EUR
Aufgeld in % p.a. 3,32% p.a.
Aufgeld in % 1,91%
Performance seit Auflegung in % 1,76%

Basiswert

Basiswert
Kurs 10,225 EUR
Diff. Vortag in % 0,54%
52 Wochen Tief 9,095 EUR
52 Wochen Hoch 13,124 EUR
Quelle Euronext Par, 11:48:30
Basiswert Crédit Agricole S.A.
WKN / ISIN 982285 / FR0000045072
KGV 7,37
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Art
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung, die unter deutschem Recht begeben wurde.
Ziele
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren. Das Produkt hat eine feste Laufzeit und wird am Rückzahlungstermin fällig. Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  • Liegt der Beobachtungspreis immer über der Barriere, erhalten Sie den Bonusbetrag.
  • Liegt der Beobachtungspreis mindestens einmal auf oder unter der Barriere, erhalten Sie einen Rückzahlungsbetrag, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag begrenzt. Sie erleiden einen Verlust, wenn der Rückzahlungsbetrag unter dem Erwerbspreis des Produkts liegt.
Sie erhalten keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher negativ

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen.

Positive Analystenhaltung seit 02.08.2019

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
6,9

Erwartetes KGV für 2021

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
65,2%

Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 32,40 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist CREDIT AGRICOLE SA ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 02.08.2019 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 02.08.2019 bei einem Kurs von 10,34 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie leicht unterbewertet.
Relative Performance -2,0% Unter Druck (vs. DJ Stoxx 600) Die relative "Underperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum DJ Stoxx 600 beträgt -2,0%.
Mittelfristiger Trend Negative Tendenz seit dem 30.07.2019 Der technische 40-Tage Trend ist seit dem 30.07.2019 negativ. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 10,71.
Wachstum KGV 1,8 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 6,9 Erwartetes KGV für 2021 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2021.
Langfristiges Wachstum 5,3% Wachstum heute bis 2021 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2021.
Anzahl der Analysten 21 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 21 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 7,0% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 48,37% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Die Aktie ist seit dem 14.06.2019 als Titel mit hoher Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 87 zu verstärken.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 1,7%.
Beta 1,44 Hohe Anfälligkeit vs. DJ Stoxx 600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,44% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 65,2% Starke Korrelation mit dem DJ Stoxx 600 65,2% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 2,43 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 2,43 EUR oder 0,24% Das geschätzte Value at Risk beträgt 2,43 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,24%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 14,5%
Volatilität der über 12 Monate 26,8%

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News

02.08.2019 | 08:09:00 (dpa-AFX)
Credit Agricole verdient wegen höherer Risikovorsorge weniger

PARIS (dpa-AFX) - Die zunehmende Furcht vor Kreditausfällen hat der französischen Großbank Credit Agricole <FR0000045072> einen Gewinnrückgang eingebrockt. Der Gewinn sei im zweiten Quartal um 15 Prozent auf 1,2 Milliarden Euro gesunken, teilte die Bank am Freitag in Paris mit. Analysten hatten dies in etwa so erwartet. Die Erträge stagnierten bei etwas mehr als fünf Milliarden Euro. Grund für den niedrigeren Gewinn war vor allem eine um 60 Prozent auf 358 Millionen Euro erhöhte Risikovorsorge für faule Kredite.

Lange Zeit spielte die Risikovorsorge bei den europäischen Banken kaum eine Rolle. Wegen der jüngsten Konjunkturschwäche mussten aber zuletzt einige Institute ihre Rückstellungen für wacklige Darlehen erhöhen, was wiederum auf die Ergebnisse drückte. In Deutschland könnte das vor allem für die Commerzbank <DE000CBK1001> mit ihrem starken Mittelstandsgeschäft ein Thema werden.

Bei der Zahlenvorlage der im MDax <DE0008467416> notierten Bank gehen Analysten von einer deutlich erhöhten Risikovorsorge im zweiten Quartal aus. In Deutschland hatte zudem zuletzt bereits der Finanzdienstleister Grenke <DE000A161N30> seine Gewinnprognose wegen einer höheren Vorsorge für Zahlungsausfälle gesenkt.

Die Credit Agricole ist börsennotiert, gehört aber mehrheitlich kleineren Genossenschaftsbanken. Von der Struktur her ist das Geldhaus damit in Deutschland am ehesten mit der DZ Bank vergleichbar, die als Zentralinstitut für den Genossenschaftssektor dient. Die DZ Bank ist allerdings nicht börsennotiert./zb/stw/jha/

06.06.2019 | 11:07:40 (dpa-AFX)
Französische Großbank Credit Agricole traut sich mehr Gewinn zu
24.05.2019 | 11:54:50 (dpa-AFX)
Bafin-Chef warnt vor Schwierigkeiten bei grenzüberschreitenden Banken-Fusionen
15.05.2019 | 12:38:41 (dpa-AFX)
ROUNDUP: Italien-Geschäft bremst Großbank Credit Agricole - Aktie verliert
15.05.2019 | 08:24:24 (dpa-AFX)
Credit Agricole profitiert von gesunkener Risikovorsorge - Erträge stagnieren
13.05.2019 | 15:56:41 (dpa-AFX)
Kreise: Fusionsgespräche zu den Fondssparten von Deutscher Bank und UBS stocken
26.04.2019 | 10:58:40 (dpa-AFX)
Deutsche Bank steht Fusion der DWS mit Rivalen offen gegenüber